FINRA's rolle for at blive finansiel rådgiver
••• ridvan_celik/Getty Images
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) blev oprettet i juli 2007, da National Association of Securities Dealers (NASD) fusionerede med de selvregulerende funktioner på New York Stock Exchange (NYSE).
FINRA eksamener
FINRA administrerer en lang liste over eksamener som er blandt de vigtigste legitimationsoplysninger for personer, der har nøglepositioner i medlemsvirksomheder. For nogle job kan det være nødvendigt at have flere certificeringer ved at bestå flere eksamener. For de fleste FINRA-certificeringer er gentestning med få års mellemrum nødvendig for at vise, at du har fulgt med udviklingen i branchen.
Tager FINRA-tests
Du kan ikke tage FINRA-tests som enkeltperson. I stedet skal du være sponsoreret af et FINRA-medlemsfirma. Din arbejdsgiver vil således afgøre, hvilke prøver du skal bestå afhængigt af dit job. Træning til FINRA-test foregår normalt gennem selvstudie, selvom nogle arbejdsgivere kan tilbyde interne forberedelseskurser.
Ifølge ovenstående kan det være problematisk at forsøge at skifte arbejdsgiver og flytte ind i et nyt job, som du ikke allerede har den nødvendige FINRA-certificering til. Dit nye firma ville i realiteten ansætte dig på et betinget grundlag. Du vil i mellemtiden være i et potentielt vanskeligt sted, hvis du ikke består testen.
Serie 7: Det Serie 7 General Securities Representative kvalifikation er måske den mest kendte, obligatorisk for Finansielle rådgivere og visse andre salgsstillinger.
Serie 6: Serie 6-kvalifikationen giver indehaveren mulighed for at handle i et meget mere begrænset sæt investeringsprodukter end serie 7. Disse er i det væsentlige begrænset til pakkede investeringsprodukter såsom investeringsforeninger og variable livrenter.
Serie 63 og 66: Serie 63 og Serie 66 eksamener dækker statslige værdipapirregler og kan også være nødvendige for de fleste finansielle rådgiverstillinger.
Serie 65: Series 65 er Uniform Investment Adviser Law Exam, som kvalificerer indehaveren til at være en investeringsrådgiverrepræsentant.
NASAA
Bemærk, at mens eksamenerne i serie 63, 65 og 66 administreres af FINRA, er de udarbejdet af en separat organisation, North American Securities Administrators Association (NASAA) . I modsætning til de fleste FINRA-tests behøver du heller ikke at være sponsoreret af et FINRA-medlemsfirma for at tag Series 63 , 65 eller 66. Mange stater accepterer forskellige andre kvalifikationer, især den fælles fiskeripolitik eller den CFA , i stedet for at bestå Series 65 eller 66 eksamener .